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Consejos para no tener problemas por depósitos en efectivo ante el SAT

Fecha de Publicación: 16/06/2021

Sigue estos consejos para que evites tener problemas con el SAT por depósitos en efectivo cuyo origen no fue aclarado

Evita tener problemas con el SAT pordepósitos en efectivo y aclara el origen de tu dinero, te damos unos consejos para que no tengas que pasar un mal rato con la institución.

Es importante recordar que si un contribuyente recibe un depósito en efectivo superior a los 15 mil pesos, el SAT se enterará y solicitará que aclare el origen de ese depósito, ya que la autoridad supondrá que no se ha pagado ese Impuesto Sobre la Renta (ISR)

No tengas problemas por depósitos en efectivo

Generalmente el SAT no cobra por depósitos en efectivo mayores a 15 mil pesos, sin embargo, es importante tomar en cuenta lo siguiente:

  • Si los depósitos en efectivo exceden de un mismo titular exceden de los 15 mil pesos mensuales, el banco intermediario por ley tiene que avisar al Sistema de Administración Tributaria.
  • Dicha institución deberá proporcionar información de las cuentas a nombre de los contribuyentes que excedieron ese monto.
  • No importa si el depósito es con moneda nacional o extranjera.
  • Tampoco importa si la persona es física o moral.
  • No se considera como depósito las transferencias electrónicas traspasos de cuenta, título de créditos y otros arreglos pactados entre instituciones financieras.

  • ¿Qué pasa si no aclaras el origen de tu dinero?
  • En caso de que el SAT solicite al contribuyente aclarar el origen de su dinero y este no lo haga, la autoridad podrá reclamar:

    • Pago del ISR correspondiente.
    • Recargos
    • Multas
    • Actualizaciones

    Con el fin de evitar tal situación es recomendable que verdaderamente tomes en cuenta los siguientes consejos:

    • No prestes tu tarjeta de débito a terceros, ya que el SAT podría notar discrepancias fiscales.
    • En lugar de depósitos pudes optar por transferencias bancarias.
    • Asegúrate de declarar en tiempo y en forma.